สำนักงานคณะกรรมการกำกับและส่งเสริม การประกอบธุรกิจประกันภัย (คปภ.) เปิดตัวการพัฒนาระบบ “OES” เพื่อเสริมกระบวนการปฏิบัติงานตรวจสอบด้วยเทคโนโลยี AI พลิกโฉมการตรวจสอบบริษัทประกันภัยสู่ระบบดิจิทัลเต็มรูปแบบ

นายอดิศร พิพัฒน์วรพงศ์ รองเลขาธิการ ด้านกฎหมายและตรวจสอบเปิดเผยว่า ระบบตรวจสอบบริษัทประกันภัยในรูปแบบดิจิทัล หรือ OES สำนักงาน คปภ. ได้มอบหมายให้สายตรวจสอบ โดยนายโสรัจจ์ แรกสกุลชัย ผู้ช่วยเลขาธิการ สายตรวจสอบ พัฒนาขึ้น โดย OES จะช่วยเพิ่มประสิทธิภาพให้การปฏิบัติงานตรวจสอบในมิติของการวิเคราะห์ข้อมูลความเสี่ยงและการประเมินความเสี่ยง รวมการประเมินประสิทธิภาพและความเพียงพอของการควบคุมภายใน การติดตามผลการรายงานการบริหารความเสี่ยงของบริษัทประกันภัย รวมถึงการวางแผนการตรวจสอบมีความรวดเร็ว แม่นยำ และทันต่อสถานการณ์มากขึ้น โดยระบบ OES ได้ถูกออกแบบให้รองรับการทำงานแบบบูรณาการผ่านการเชื่อมโยงข้อมูลในลักษณะศูนย์กลาง ทั้งระหว่างหน่วยงานภายในสำนักงาน คปภ. และภาคธุรกิจประกันภัยที่สามารถเข้าถึงร่วมกันได้อย่างปลอดภัย อันเป็นการช่วยลดความซับซ้อนของข้อมูล

นอกจากนี้ ยังสามารถรองรับการปฏิบัติงานตรวจสอบ การจัดทำแบบประเมินความเสี่ยงและประเมินประสิทธิภาพ ในการบริหารความเสี่ยง การควบคุมภายใน รวมถึงการประเมินการปฏิบัติตามกฎหมายสำหรับบริษัทประกันภัยในทุกกระบวนการ โดยบริษัทประกันภัยสามารถทำแบบประเมินความเสี่ยงต่างๆ ได้ผ่านระบบออนไลน์ รวมถึงสนับสนุนและรองรับการวางแผนการตรวจสอบของสำนักงาน คปภ. โดยข้อมูลที่ได้รับจากการจัดทำแบบประเมิน และจากการเชื่อมโยงข้อมูลผ่านระบบต่างๆ จะถูกนำมาวิเคราะห์ความเสี่ยงและกำหนดแผนการตรวจสอบ ได้อย่างตรงจุดและรวดเร็วขึ้น รองรับการสั่งการ การกำหนดมาตรการแทรกแซง

รวมถึงติดตามประเด็นความเสี่ยงที่ต้องแก้ไขและติดตามความคืบหน้า ของการแก้ไขปัญหาจากผลตรวจสอบได้แบบเรียลไทมส์ นอกจากนี้ ยังพัฒนาให้มีการนำเทคโนโลยี AI มาช่วยอ่านรายงาน วิเคราะห์แบบฟอร์มติดตามของแต่ละบริษัท วิเคราะห์ข้อมูลธุรกิจและรายงานผลการตรวจสอบ เพื่อตรวจจับประเด็นและสัญญาณความเสี่ยงต่าง ๆ ก่อนที่ปัญหาจะเกิดขึ้นหรือปัญหาลุกลามบานปลาย

นายอดิศรกล่าวเพิ่มเติมว่า ระบบ OES เป็นการเดินหน้าขับเคลื่อนองค์กรสู่ยุคดิจิทัล และยกระดับคุณภาพการกำกับธุรกิจประกันภัยไปอีกก้าว โดยใช้เครื่องมือการตรวจสอบยุคใหม่ ด้วยเทคโนโลยีที่ทันสมัย มาสนับสนุนและเพิ่มประสิทธิภาพการตรวจสอบตามแนวทาง Risk – Based Supervision ที่สามารถรองรับกระบวนการปฏิบัติงานตรวจสอบ ทั้งในส่วนบริษัทประกันชีวิตและประกันวินาศภัย ซึ่งระบบดังกล่าวจะเริ่มใช้งานจริงในช่วงปี 2569 ขณะเดียวกันภาคธุรกิจประกันภัยต้องเตรียมความพร้อมและปรับตัวเพื่อรองรับการทำงานในอนาคต เช่น การบริหารจัดการข้อมูล ให้สามารถเชื่อมโยงกับแพลตฟอร์ม OES และเข้าถึงการใช้งานได้อย่างถูกต้องและปลอดภัย รวมถึงพัฒนาและเตรียมความพร้อมด้านบุคลากร เพื่อรองรับกระบวนการปฏิบัติงานตรวจสอบในรูปแบบดิจิทัลร่วมกับสำนักงาน คปภ.

อย่างไรก็ตามสำนักงาน คปภ. เชื่อมั่นว่า ระบบดังกล่าวไม่เพียงแต่จะเพิ่มประสิทธิภาพในการตรวจสอบอย่างเข้มข้น หากแต่ยังมีการติดตามสถานการณ์และมีข้อมูลสำหรับการตัดสินใจได้อย่างแม่นยำมากขึ้น สามารถป้องกันความเสี่ยงเชิงระบบ ช่วยเสริมสร้างและเพิ่มความเชื่อมั่นให้กับประชาชน พร้อมทั้งยกระดับคุณภาพของการตรวจสอบในทุกมิติ ให้ทันสมัย และมีประสิทธิภาพในระดับสากล